Страховое дело в РФ: профессия, особенности и подготовка в 2021 г

“В обучении страхованию важна комплексность и реальная практика”

“В обучении страхованию важна комплексность и реальная практика”

Онлайн-интервью с заведующим кафедрой “Страховое дело” Финансового университета РФ Александром Андреевичем Цыгановым

Кто такой андеррайтер, актуарий, аджайстер? Какое образование нужно получить, чтобы состоятся в этих профессиях? Какие существуют перспективы для молодых специалистов в области страхования? Об этом и о многом другом, связанном с профессией страховщик, мы поговорили с заведующим кафедрой “Страховое дело” Финансового университета РФ, членом совета директоров ОАО “Страховая компания АИЖК” и президиума СРО “Национальная страховая гильдия”, д.э.н., профессором Александром Андреевичем Цыгановым.

КонсультантПлюс: Расскажите, пожалуйста, в чем заключается специфика обучения страховому делу на вашей кафедре? Какие перспективы есть у студентов в дальнейшем – кем они смогут работать, в каких сферах смогут реализоваться?

Александр Андреевич Цыганов: Особенностей обучения страховому делу довольно много, но главная, пожалуй, состоит в его комплексности и ориентированности на реальную практику. Страховщик должен уметь работать с разными рисками – от извержений вулканов и наводнений до невозврата кредита, с разными страхователями – от пожилых собственников небольших садовых участков до владельцев миллиардных состояний. Этому нужно обучить и это очень интересно!

Нашей гордостью является научная школа кафедры, истоки которой прослеживаются с конца XIX века. Сильная у нас и практическая сторона обучения: большинство профессоров и доцентов имеют богатый опыт практической работы в страховании, на кафедре работает создатель и первый руководитель российского страхового надзора.

Еще одна особенность обучения именно на кафедре “Страховое дело” Финуниверситета – возможность трудоустройства: мы тесно взаимодействуем с работодателями. По инициативе ректора Финуниверситета профессора М.А. Эскиндарова были открыты базовые кафедры “Ингосстрах” и “Ипотечное жилищное кредитование и страхование” (ОАО “АИЖК”), заключены договоры о сотрудничестве с компаниями Росгосстрах и СОГАЗ, многими другими, что создает для студентов очень хорошую перспективу получить опыт работы во время обучения и потом устроиться на хорошее место.

Выпускник кафедры получает классическое экономическое образование, позволяющее работать в любой сфере экономики и при этом полностью отвечать специфическим требованиям, предъявляемым к руководителям страховых организаций и брокерам.

КонсультантПлюс: Отслеживаете ли вы судьбу своих выпускников? Есть ли у вас данные о том, какое количество бывших студентов работают по специальности и в каких сферах?

Цыганов А.А.: В настоящее время выпускники кафедры работают практически во всех российских страховых компаниях, в Банке России, Минфине, часто на руководящих должностях. Есть выпускники, сделавшие карьеру в иностранных компаниях. Многие поддерживают тесные контакты не только между собой, но и интересуются жизнью кафедры, участвуют в наших проектах, делятся своими знаниями уже со следующими поколениями студентов. Практически все выпускники работают в сфере экономики и управления, причем не обязательно в страховых компаниях. Не будем забывать, что специалист по страхованию нужен и в банке, и на промышленном предприятии, и на транспорте.

КонсультантПлюс: Расскажите немного о профессии специалиста по страхованию. В чем она заключается? Какие карьерные возможности открывает?

Цыганов А.А.: Вначале нужно прояснить, кого же мы считаем специалистом по страхованию. Работника страховой компании или специалиста компании-страхователя, в чью сферу ответственности входит обеспечение эффективной страховой защиты своей компании? Называть страховщиком правильнее первого.

На кафедре при подготовке бакалавров идет обучение по профилю “Страхование”, а в магистратуре активно развиваются программы “Страховой бизнес” и “Управление рисками компаний, страхование и экономическая безопасность”. Во всех случаях специалист по страхованию должен знать и понимать основные закономерности экономики, управления и финансов, особенности риск-менеджмента, уметь оценивать риски и принимать решение об их страховании и перестраховании. Ему потребуются также знание финансовой математики, умение создать достаточные страховые резервы и разместить их наиболее эффективным способом, организаторские способности и знания по менеджменту, позволяющие руководить агентами и продажами.

Для таких специалистов реальна хорошая карьера в бизнесе и на государственной службе, за 10-15 лет многие выпускники становятся топ-менеджерами в страховых компаниях, банках, финансово-промышленных группах.

КонсультантПлюс: В последнее время в страховании появилось много модных профессий: андеррайтер, актуарий и др. Для обычного человека, не связанного со сферой страхования, эти профессии неизвестны. Расскажите, кто это, в чем заключается работа этих специалистов.

Цыганов А.А.: С удовольствием. Андеррайтер – это очень важная персона в страховой компании, специалист, анализирующий риски, принимающий решение об их страховании и об условиях договора страхования. Актуарий проводит оценку обязательств страховой компании, рассчитывает страховые тарифы, определяет достаточность страховых резервов, уровень платежеспособности и финансовой устойчивости страховщика. Есть и еще более специализированные специалисты, работающие на страховом рынке. Например, аджастер уполномочивается страховщиком на оценку и урегулирование убытков, возникших у страхователей.

КонсультантПлюс: На какую должность в сфере страхования могут претендовать выпускники, только что окончившие экономические вузы? Какое направление работы чаще всего поручают молодым специалистам?

Цыганов А.А.: Если у них есть опыт работы в страховании, хотя бы приобретенный во время учебной практики, молодые специалисты могут претендовать на должности ответственных специалистов, даже руководителей небольших подразделений, например, связанных с агентскими продажами.

Вакансии, предлагаемые выпускникам профильных кафедр, есть в отделах андеррайтинга, перестрахования, методологии страхования, финансовой дирекции. Во многих случаях приветствуется знание английского языка, опыт организаторской работы.

В страховых компаниях работают выпускники разных вузов, так в агростраховании нужны специалисты с сельскохозяйственным образованием, в морском страховании – мореходы и корабелы и т.д.

КонсультантПлюс: Опишите идеального специалиста по страхованию.

Цыганов А.А.: Компетенции такого специалиста, его знания, умения, навыки мы уже кратко обсудили. Добавлю, что успешный специалист должен уметь и хотеть учиться, так как появляются новые риски, мы узнаем новое об уже известных явлениях и, соответственно, совершенствуются технологии страхования. Например, появление нанотехнологий и ГМО-продуктов может принести новые риски и угрозы, возможность страхования которых сейчас обсуждается.

У страховщика должна быть активная жизненная позиция, ведь предмет его работы – надежда страхователя на помощь в трудной ситуации, а основная сила – доверие, оно является основой договора страхования.

КонсультантПлюс: Как, по вашему мнению, будет развиваться специальность “Страховое дело”? Будут ли включаться в учебную программу новые предметы?

Цыганов А.А.: Страховые отношения существуют в мире уже более тысячи лет, сегодня страхование – устойчиво растущий бизнес, поэтому и будущее у специальности видится на многие годы вперед. В России в особенности, так как еще многие виды и технологии страхования в нашей стране ждут своего развития.

Возможность выбора студентами предметов в учебной программе и постоянные консультации с работодателями позволяют нам обоснованно подходить к введению новых предметов. Сейчас интерес проявляется к предметам, позволяющим углубленно изучить отдельные виды страхования, связанные с кредитованием, финансовыми и предпринимательскими рисками. Растет интерес к языковой подготовке, знаниям по менеджменту, социологии и психологии управления, методам финансового моделирования, актуарной математике.

КонсультантПлюс: Можно ли стать специалистом по страхованию, не имея высшего экономического образования? Может ли, например, студент-гуманитарий работать в этой сфере?

Цыганов А.А.: Может, но приобрести профессиональные знания будет необходимо. Это можно сделать, например, на программах профессиональной переподготовки, которые есть на кафедре. Я знаю случай, когда театральный режиссер нашел себя в качестве руководителя школы страховых агентов, а на первых порах обучал новичков подаче себя и технологии продаж. Несколько популярных актеров работали специалистами по страхованию VIP-клиентов. Такие случаи бывают, но качественное образование тогда приходится приобретать по ходу пьесы.

КонсультантПлюс: Какое у вас отношение к современным информационным технологиям? Как вы думаете, нужно ли будущим специалистам изучать специализированные компьютерные программы и, в частности, справочные правовые системы?

Цыганов А.А.: Бесспорно, нужно. Это относится и к информационным технологиям в целом, и к правовым системам. Информационные технологии помогают в финансовых расчетах, контактах с потребителями, наконец, мы живем в информационном обществе, основой которого стали эти технологии.

Само название “договор страхования” говорит о праве, соответственно, для любого страховщика важна правовая подготовка и правовые базы данных, к которым в повседневной работе страховщики обращаются регулярно.

КонсультантПлюс: Что вы посоветуете студентам, желающим построить карьеру в сфере страхования? Какие качества характера им стоит развивать, чтобы достичь успеха в профессии?

Цыганов А.А.: Профессионализма, любознательности, коммуникабельности, готовности учиться, работать в команде и… определенной амбициозности, без которой трудно достичь успеха. И главное, помнить, что страхование – это интересно!

Целевое обучение в вузе в 2021 году

Отдельный конкурс, бесплатное образование и гарантированное место работы после получения диплома. Целевое обучение в вузе в 2021 году поможет найти себя и начать карьеру тысячам молодых людей.

«Целевики» — особая каста абитуриентов. Они не так сильно переживают за безупречную сдачу ЕГЭ, поскольку их средний балл может быть чуточку меньше, как и конкурс при поступлении. Они не подсчитывают суммы расходов на коммерческие места в вузах, поскольку образование для них будет полностью бесплатным.

Главное — найти потенциального работодателя и заключить с ним договор. Тогда и в вуз поступить будет легче, и по его окончании не придется стирать подошву на обуви в поисках места работы. Завершил обучение — будь добр отработать по полученной специальности в конкретной организации не менее трех лет. Нет — плати штраф, равный затратам на полученное образование. В общем-то, все просто.

Целевое обучение в вузе — это некая подушка безопасности нашей страны. С одной стороны, она гарантирует, что на предприятия, в школы, больницы, различные организации придут молодые специалисты с новыми знаниями и новыми идеями. С другой — помогает молодежи после получения высшего образования не остаться «за бортом»: дает им возможность работать по специальности, применяя полученную теорию на практике.

«Целевой» подход к получению образования в нашей стране действует с 60-х годов ХХ века. Тогда отдаленные и труднодоступные регионы, небольшие населенные пункты сельской местности именно за счет «целевиков» обеспечивали себя грамотными специалистами. Расходы на обучение, проживание и отправку к месту работы такого выпускника полностью ложились на плечи государства.

Со сменой власти в России менялись и подходы к целевому обучению в вузах. В частности, постоянно корректируется процентное распределение квот по наиболее востребованным специальностям. С 2019 года поиск потенциального работодателя полностью лег на плечи абитуриента и его семьи. Хочешь получить направление на целевое обучение — помоги себе сам.

С 1 января 2021 года вступили в силу новые правила целевого обучения в вузах. Документ рассчитан на шесть лет (Постановление от 13 октября 2020 года №1681 1 ) и имеет ряд нововведений:

равная ответственность по трудоустройству выпускников вводится для организаций всех типов, включая образовательные;

органы государственной власти конкретного региона согласовывают количество бюджетных мест, выделяемых для области или края на целевое обучение.

Что касается процентного соотношения мест, выделяемых целевикам в 2021 году, то оно определено отдельным документом (Распоряжение от 28 ноября 2020 года №3161-р 2 ). С учетом реалий сегодняшнего времени особый акцент в нем сделан на подготовку медицинских кадров. В частности, обучение в ординатуре узких специалистов (анестезиология-реаниматология, трансфузиология, патологическая анатомия, судебно-медицинская экспертиза и другие) полностью проводится только по квотам.

В документе подробно прописано процентное соотношение целевиков на разные направления обучения и специальности, а также регионы страны, где может быть трудоустроен выпускник.

Какую специальность выбрать и сколько будет обучение длиться? Это два главных вопроса, которые интересуют выпускников школ, выбирающих подходящие программы в вузе. Целевики в этом смысле от обычных абитуриентов ничем не отличаются. Квоту на обучение можно получить по разным программам.

Бакалавриат. В на бакалаврских программах подготовки доля целевиков составляет от 10 до 50% из выделенных бюджетных мест. Максимальные 50% в 2021 году отданы нескольким творческим специальностям: «Социально-культурная деятельность», «Режиссура театрализованных представлений и праздников», «Хореографическое исполнительство», «Музыкально-инструментальное искусство», «Библиотечно-информационная деятельность» и другие.

Магистратура. Цифры по подготовке целевиков идентичны — от 10 до 50%. На творческие профессии по-прежнему около половины бюджетных мест заняты квотами на целевое обучение: «Социально-культурная деятельность» (50%), «Музеология и охрана объектов культурного и природного наследия» (50%), «Библиотечно-информационная деятельность» (50%), «Музыкально-инструментальное искусство» (50%), «Народная художественная культура» (40%), «Спорт» (40%).

Специалитет. Пять лет обучения, классическое образование и редкие направления подготовки, где все бюджетные места отданы под целевое обучение. Например, полностью целевики обучаются на специальностях «Противодействие техническим разведкам», «Техническая эксплуатация и восстановление электросистем и пилотажно-навигационных комплексов боевых летательных аппаратов», «Военная журналистика».

Аспирантура. Здесь, пожалуй, самый большой разброс процентного соотношения бюджетных мест, выделяемых под целевое обучение в вузе в 2021 году. Всего 5% отводится целевикам на изучение специальностей «Фармация» и «Искусствоведение». И полностью 100% — на изучение рыбного хозяйства.

Ординатура. Тут, как уже говорилось выше, цифры зашкаливают. Многих узких специалистов готовят именно по целевому направлению под конкретные запросы больниц. Остальным бюджетникам остается не такой уж и большой выбор. Меньше всего целевиков проходят обучение по специальностям «Остеопатия» (4%), «Фармацевтическая технология» (5%), «Радиотерапия» (13%), «Колопроктология» (17%).

Ассистентуры-стажировки. В этот перечень включены лишь двенадцать творческих специальностей. Целевики могут рассчитывать на места в соотношении от 6 до 30% в зависимости от выбранной специальности. Больше всего целевиков ждут на искусстве дирижирования (30%), искусстве музыкально-инструментального исполнительства и искусстве хореографии (оба направления — 25%).

Специальность 080118.51 «Страховое дело (по отраслям)»

Квалификация выпускника – специалист страхового дела

Страхование — важнейший сектор мировой экономики. Поэтому выпускники специальности «Страховое дело» очень востребованы на рынке труда.

Специалист по страховому делу после колледжа — в большинстве случаев тот самый страховой агент, с которым имеют дело граждане, нуждающиеся в страховых услугах. Специалисты страхового дела работают не только в страховых компаниях, но и органах, которые осуществляют контроль за ними. Большинство агентов имеют конкретную специализацию: автострахование, страхование жизни и здоровья, недвижимости и т.п. Самые востребованные из них — специалисты по страхованию транспортных средств и ответственности автовладельцев.

Основные виды деятельности специалиста страхового дела:

• коммерческо-экономическая – заключение договоров личного и имущественного страхования, страхования ответственности, перестраховочных договоров и соглашений; исследование региональных условий и спроса на страховые продукты (услуги); проведение разъяснительной работы среди покупателей страховых продуктов (услуг) об условиях страхования; оценка рисков при заключении договоров на страховые услуги; определение размеров ущерба и сумм страхового возмещения по имущественному страхованию и страхованию ответственности, а также сумм страхового обеспечения по личному страхованию; выполнение расчетов по определению основных производственных показателей страховой деятельности;
• учетно-контрольная – ведение бухгалтерского учета имущества, обязательств и хозяйственных операций; документальное оформление и отражение на счетах бухгалтерского учета операций, связанных с движением основных средств, товарно-материальных ценностей и денежных средств; начисление и перечисление налогов и сборов в бюджеты различных уровней и внебюджетные фонды, платежей в банковские учреждения; начисление заработной платы штатным работникам страховых организаций, комиссионных вознаграждений страховым агентам и иным страховым посредникам.

Студенты специальности «Страховое дело» получают комплекс знаний в области страховой деятельности, налогов и налогообложения, права, экономики и финансов.

Выпускник должен знать: законодательные и нормативные правовые акты, руководящие и методические материалы и документы, регламентирующие деятельность страховых организаций; сущность и функции страхования, его место и роль в рыночной экономике; виды страховых услуг, типовые правила и условия страхования; основы проведения актуарных расчетов; правовые основы осуществления страховой деятельности с учетом региональных специфических условий; основы психологии и организации труда; систему счетов бухгалтерского учета; порядок и формы финансовых расчетов; установленную отчетность о финансовой деятельности; виды и методы контроля; порядок привлечения и использования собственных и заемных средств, выпуска и приобретения ценных бумаг; основы экономики, банковского дела, менеджмента, маркетинга и права.

Выпускник должен уметь:

• Вести различные технологии розничных продаж в страховании (агентские, брокерские, банковские, сетевые посреднические, прямые офисные, телефонные, персональные)
• Вести продажу полисов на рабочих местах
• Реализовывать директ-маркетинг как технологию прямых продаж
• Реализовывать технологии Интернет-маркетинга в розничных продажах
• Заниматься стратегическим и оперативным планированием розничных продаж
• Анализировать эффективность каждого канала продаж страхового продукта
• Заключать и сопровождать договора страхования физических и юридических лиц
• Документально оформлять страховые операции
• Вести учет страховых договоров
• Оформлять и сопровождать страховые случаи
• Консультировать клиентов по порядку действий при оформлении страхового случая
• Проводить экспертизу пострадавших объектов и оценивать страховой ущерб
• Принимать решения о выплате страхового возмещения, оформлять страховые акты
• Вести журналы убытков, составлять отчеты и статистику убытков

Возможности продолжения образования выпускника.

Выпускник, освоивший основную профессиональную образовательную программу среднего профессионального образования по специальности «Страховое дело» (по отраслям), подготовлен:

• к освоению основной профессиональной образовательной программы среднего профессионального образования повышенного уровня;
• к освоению основной профессиональной образовательной программы высшего профессионального образования;
• к освоению основной профессиональной образовательной программы высшего профессионального образования по специальностям «Финансы и кредит» в сокращенные сроки.

Выпускник должен быть подготовлен к профессиональной деятельности в страховых организациях различных организационно-правовых форм, государственных службах по надзору за страховой деятельностью в качестве специалиста страхового дела.

Формы и сроки обучения:

• Очная на базе 9 классов – 2 г. 10 м.
• Очная на базе 11 классов – 1 г. 10 м.
• Заочная на базе 11 классов – 2 г. 10 м.

Страховое дело

• Русский

от 2 до 4 часов в неделю

понадобится для освоения

2 зачётных единицы

для зачета в своем вузе

Курс содержит базовые знания о страховом деле, способствует повышению страховой грамотности и предназначен для обучающихся любых направлений подготовки. Он будет полезен как потенциальным потребителям страховых услуг, так и лицам, желающим приобрести новую профессиональную квалификацию в сфере страхования, в том числе специалистам страховых компаний, не владеющим фундаментальными знаниями о страховой науке.

• О курсе
• Формат
• Требования
• Программа курса
• Знания
• Умения
• Навыки
• Результаты обучения
• Формируемые компетенции
• Направления подготовки

О курсе

Курс позволит получить комплексные знания об основах и особенностях страхования, овладеть навыками применения инструментов страхования для решения практических задач. В рамках курса рассматриваются теоретические основы страхования, особенности личного и имущественного страхования, вопросы функционирования рынка страховых услуг в России и за рубежом, андеррайтинга и тарификации рисков, заключения и ведения договоров, расчета страховых тарифов, урегулирования убытков, определения финансовых показателей деятельности страховой организации.

Формат

Форма обучения заочная (дистанционная). Еженедельные занятия будут включать просмотр тематических видеолекций, изучение дополнительных материалов и выполнение тестовых заданий с автоматизированной проверкой результатов, тестирование по пройденному материалу. Для получения сертификата необходимо выполнить все задания, тесты и написать финальный экзамен.

Требования

Обучение на курсе не требует специальной подготовки.

Программа курса

Тема 1. Общая характеристика страхования. Страхование как метод управления рисками; экономическое содержание страхования; психология страхового поведения; цель, задачи и базовые принципы страхования; бизнес-процессы в страховании
Тема 2. Виды страхования
Классификация по видам страховой деятельности; личное страхование; имущественное страхование; системы перераспределения риска между страховщиками
Тема 3. Страховой продукт
Понятие страхового продукта; андеррайтинг; страховой маркетинг; ведение страхового продукта; продажа страхового продукта; применение цифровых технологий на всех этапах жизненного цикла страхового продукта
Тема 4. Страховой рынок
Институциональная структура страхового рынка; мировой страховой рынок; Российский страховой рынок; регулирование страхового рынка
Тема 5. Финансы страховой организации
Общая характеристика финансов страховой организации; страховая премия; страховые резервы; инвестиционная деятельность; финансовая устойчивость и платежеспособность

Результаты обучения

По завершению данного курса, обучающиеся получат полное представление о страховом деле, познакомятся с основными подходами, терминологией и типологизацией в данной сфере, а также узнают основную проблематику, с ней связанную.

Формируемые компетенции

Компетенции Федерального государственного образовательного стандарта высшего образования по направлению подготовки 38.03.01 Экономика (уровень бакалавриат), утвержден Приказом Минобнауки России №1327 от 12.11.2015 г.:
ОК-3: способность использовать основы экономических знаний в различных сферах деятельности
ОПК-1: способность решать стандартные задачи профессиональной деятельности на основе информационной и библиографической культуры с применением информационно-коммуникационных технологий и с учетом основных требований информационной безопасности;
ОПК-4: способность находить организационно-управленческие решения в профессиональной деятельности и готовностью нести за них ответственность.

Направления подготовки

Знания

1. Основные понятия и терминологию, применяемую в страховом деле;

2. Принципы функционирования института страхования, особенности видов страхования и специфику основных страховых продуктов;

3. Возможности применения современных цифровых технологий в бизнес-процессах страховой организации;

Умения

1. Оценивать различные страховые продукты;

2. Организовывать заключение и ведение договора страхования, рассчитывать простейшие страховые тарифы, проводить урегулирование убытков;

3. Применять полученные теоретические знания в области страхования в практической деятельности;

Навыки

1. Нормативно-правовой базой в области страхования;

2. Методами сбора, обработки, анализа и интерпретации информации;

3. Навыками обоснования эффективности использования различных страховых продуктов для управления рисками индивида или фирмы.

• Русский

от 2 до 4 часов в неделю

понадобится для освоения

2 зачётных единицы

для зачета в своем вузе

Белозеров Сергей Анатольевич

Доктор экономических наук
Должность: профессор

Соколовская Елена Васильевна

Кандидат экономических наук
Должность: старший научный сотрудник, ведущий научный сотрудник Лаборатории азиатских экономических исследований СПбГУ

Писаренко Жанна Викторовна

Доктор экономических наук
Должность: доцент

Кузнецова Наталия Петровна

Доктор экономических наук
Должность: профессор кафедры управления рисками и страхования

Медяник Ольга Викторовна

Кандидат психологических наук
Должность: ассистент кафедры политической психологии

Базанов Андрей Николаевич

Кандидат экономических наук
Должность: доцент кафедры управления рисками и страхования

Фаизова Анна Андреевна

Кандидат экономических наук
Должность: доцент кафедры управления рисками и страхования

Солопенко Екатерина Викторовна

Кандидат педагогических наук
Должность: доцент кафедры управления рисками и страхования

Калайда Светлана Александровна

Кандидат экономических наук
Должность: доцент кафедры управления рисками и страхования

Чернова Галина Васильевна

Доктор экономических наук
Должность: профессор кафедры управления рисками и страхования

Сертификат

По данному курсу возможно получение сертификата.

Стоимость прохождения процедур оценки результатов обучения с идентификацией личности – 1800 Р .

города Севастополя

• Главная
• Гражданам
• Профессиограммы
• Профессиограмма

Профессиограмма

Страховой агент

1. Презентация профессии
Страховой агент – перспективная профессия с давними историческими корнями. Еще в древние времена сложилась практика страхования крупного недвижимого имущества. В современном мире растет уровень благосостояния людей, у многих есть ценное движимое и недвижимое имущество, не говоря уже об общечеловеческих ценностях: здоровье, жизни.
Страховой агент выполняет полезную для общества работу, поскольку позволяет человеку чувствовать себя защищенным от непредвиденных обстоятельств (при пожаре, потере имущества, при потере здоровья и т.д.) и гарантирует получение материальной компенсации. Например, в России с 2003 года введено обязательное страхование автогражданской ответственности. Достаточно вспомнить, что только в Москве ежедневно происходит свыше 2000 дорожно-транспортных происшествий. Благодаря работе страховых агентов каждый застрахованный автовладелец получает страховую выплату. А при наличии договора добровольного автострахования, даже если вы оказались виновником происшествия, страховая компания возместит материальный ущерб и по вашему автомобилю, и стороне, пострадавшей от ваших действий.
В России страховой агент может представлять интересы как одной, так и нескольких страховых компаний, заключив с каждой компанией свой контрактный договор. Некоторые страховые агенты работают исключительно в одной страховой компании.
Страховой агент – лицо, уполномоченное страховой компанией для выполнения операций по страхованию физических или юридических лиц от возможного ущерба здоровью, жизни, имуществу. Профессия страхового агента требует от кандидата знаний не только в области страхования, но в первую очередь знания психологии людей.
Преимущества профессии: доступность освоения; возможность обучения за счет компании; свободный режим работы; полезные для жизни навыки убеждающей коммуникации.
Ограничения профессии: уровень заработка сильно зависит от процента заключенных договоров; недостаток разнообразия в содержании труда.

2. Тип и класс профессии
Профессия страхового агента относится к типу: «Человек – Человек», она ориентирована на общение и взаимодействие с людьми. Для этого требуются умения устанавливать и поддерживать деловые контакты, понимать людей и разбираться в человеческих взаимоотношениях, проявлять активность, общительность и контактность, обладать развитыми речевыми способностями и вербальным мышлением, обладать эмоциональной устойчивостью и лидерскими наклонностями.
Дополнительный тип профессии: «Человек – Знаковая система», поскольку она связана с работой со знаковой информацией: текстами, цифрами, таблицами, чертежами, схемами. Для этого требуются логические способности, умение сосредотачиваться, интерес к работе с информацией, умение оперировать числами, буквами, развитое внимание и усидчивость.
В профессии страхового агента сочетаются эвристический и исполнительский элементы. Эвристический компонент включает анализ состояния рынка страховых услуг, специфики региона, планирование мероприятий и целенаправленное воздействие на других людей. Для этого требуется широкий кругозор, умение разбираться в людях, находить индивидуальный подход. Исполнительский компонент включает работу по заданному образцу, соблюдение имеющихся правил и нормативов, следованием инструкциям. Для этого требуются организованность, исполнительность.

3. Содержание деятельности
Деятельность страхового агента направлена на заключение страховых договоров с физическими или юридическими лицами. Страховой агент действует от имени страховой компании, осуществляющей страхование жизни и здоровья, движимого и недвижимого имущества, предпринимательской и коммерческой деятельности. Он формирует спрос на страховые услуги в связи с увеличением вероятности рисков в условиях конкуренции, безработицы, возможного банкротства. Он осуществляет поиск и обслуживание клиентов, имеющих различные формы собственности. Он договаривается о встрече и проводит беседы с клиентами. В случае их готовности заключить договор оформляет документы, осуществляет операции по заключению договоров имущественного и личного страхования.
Страховой агент сопровождает обслуживание постоянных клиентов, продлевает заключенные договора на новый срок. При наступлении страхового случая страховой агент производит оценку причиненного ущерба, контролирует процесс выплаты. Оценивает причиненный ущерб с учетом критериев и степени риска.
Специалист работает и с людьми, и с документами. Способствует успеху в деятельности страхового консультанта наличие « предпринимательской жилки», интерес к общественной работе, торговле, экономике, праву, социологии, статистике, психологии.

4. Условия труда
Страховой агент работает в помещении организации или выезжает к клиентам. У страхового агента активный, мобильный образ деятельности, много перемещений, возможны выезды, командировки. Страховой агент работает индивидуально или в паре. Работа протекает в режиме интенсивного общения.
Основные средства труда страхового агента: его профессиональные знания, умение разбираться в людях, владение голосом, выразительные движения и мимика. Все это облегчает установление доверительного контакта, позволяет быть убедительным и способствует тому, чтобы потенциальный клиент принял решение заключить страховой договор.
Страховой агент самостоятельно предлагает решения клиентам в рамках поставленных ему задач. У него высокая личная ответственность за качество работы и выполнение страховых обязательств.

5. Требования к знаниям и умениям специалиста
Для успешного освоения профессии страхового агента необходимы базовые знания по математике, экономике.
Квалифицированный страховой агент должен знать:

• основы рыночной экономики;
• основы психологии;
• правовые основы страховой деятельности, с учетом специфики страны, региона;
• отечественный и зарубежный опыт организации страхования;
• действующую систему социальных гарантий;
• виды страховых услуг и условия различных видов страхования;
• методы определения степени риска при заключении договоров на страховые услуги и оценки причиненного ущерба;
• порядок заключения и оформления договоров на страховые услуги;
• правила и нормативные документы конкретной страховой компании.

• устанавливать деловые контакты, вызывать доверие у собеседников;
• убеждать разных людей в необходимости страхования, с учетом их индивидуальных особенностей и жизненных обстоятельств;
• изучать спрос на разные виды страхования;
• иметь навыки предоставления разных видов услуг по страхованию;
• отлично разбираться в сфере составления нормативно-правовых актов;
• оценивать степень риска при подписании разного рода соглашений и договоров;
• вести учетно-отчетную документацию, производить оценку причиненного ущерба.

• социальный интеллект, развитые коммуникативные навыки;
• словесно-логическое мышление, развитая речь;
• хорошее зрение и внимание, наблюдательность;
• умение оперировать цифрами, склонность к работе с информацией;
• ведущая склонность к работе в сфере общения;
• отлично развитые лексические способности;
• выраженная активность и физическая подвижность;
• ответственность, тактичность;
• высокая эмоциональная устойчивость.

• вирусоносительство;
• нарушение функций опорно-двигательного аппарата;
• выраженные дефекты речи, зрения и слуха;
• нервно-психические заболевания;
• гипертония.

8. Пути получения профессии
Базовые знания по профессии страхового агента можно получить в учреждениях среднего профессионального образования.
Перед вступлением в должность каждый сотрудник проходит специальный курс подготовки по установленной программе. Стаж работы не имеет значения. Но если речь идет о работе в крупной компании, в которой агенты занимаются страхованием жизни или недвижимости, то часто работодатели хотят видеть кандидата с высшим образованием. В профессию страхового агента приходят молодые люди с выраженным интересом к работе с людьми в режиме интенсивного убеждающего общения, с намерением хорошо заработать.
Поскольку профессия востребована, в нее приходят и взрослые люди с базовым экономическим, психологическим, юридическим, педагогическим образованием.
Повысить уровень своих знаний можно на курсах повышения квалификации или в школах, организованных страховыми компаниями. Краткосрочное обучение агентов (от одного до шести месяцев) происходит в школах бизнеса.

9. Области применения профессии
Страховые агенты работают в сфере страхования в отечественных и международных страховых компаниях.

10. Перспективы карьерного роста
Возможные пути развития страхового агента.
Специализация и освоение смежных областей
Со временем можно повышать свою квалификацию, браться за все более сложные и ответственные задачи, осваивать новые специальности в рамках профессии. Например, можно заняться наиболее перспективными видами страхования: страхованием имущества юридических лиц и программами корпоративного медицинского страхования.
Управленческое карьерное развитие
Данный карьерный путь предполагает, что со временем человек в профессии страхового агента может стать руководителем отдела в страховой компании. В случае выбора административного направления карьеры рекомендуется развивать управленческие умения, дополнительно осваивать такие профессии, как менеджер проекта, менеджер.

11. Родственные профессии
Финансовый консультант, менеджер.

«Страховое дело» (по отраслям)

ПРОГРАММА ПОДГОТОВКИ
СПЕЦИАЛИСТОВ СРЕДНЕГО ЗВЕНА

по специальности 38.02.02 – Страховое дело (по отраслям)

Квалификация: Специалист страхового дела

Уровень подготовки: базовый

Программа подготовки специалистов среднего звена (далее – ППССЗ) СПО по специальности 38.02.02 Страховое дело (по отраслям) базовой подготовки разработана с учетом требований рынка труда на основе Федерального государственного образовательного стандарта (Приказ Министерства образования и науки Российской Федерации от 28 июля 2014 года N 833), а также с учетом рекомендованной примерной образовательной программы.

Сроки освоения ППССЗ

Срок освоения ППССЗ по специальности 38.02.02 Страховое дело (по отраслям) базовой подготовки при очной форме получения образования составляют: на базе среднего общего образования – 1 год 10 месяцев, на базе основного общего образования – 2 года 10 месяцев.

Сроки получения СПО по ППССЗ базовой и углубленной подготовки независимо от применяемых образовательных технологий увеличиваются:

а) для обучающихся по очно-заочной и заочной формам обучения:

на базе среднего общего образования – не более чем на 1 год;

на базе основного общего образования – не более чем на 1,5 года;

б) для инвалидов и лиц с ограниченными возможностями здоровья – не более чем на 10 месяцев.

Трудоемкость ППССЗ

Срок получения СПО по ППССЗ базовой подготовки по специальности 38.02.02 Страховое дело (по отраслям) в очной форме обучения составляет 95 недель, в том числе:

Обучение по учебным циклам – 59 недель.

Учебная практика – 5 недель.

Производственная практика (по профилю специальности) – 5 недель.

Производственная практика (преддипломная) – 4 недели.

Промежуточная аттестация – 3 недели.

Государственная итоговая аттестация – 6 недель.

Каникулярное время – 13 недель.

Итого: 95 недель.

Особенности профессиональной образовательной программы

При разработке ППССЗ по специальности 38.02.02 Страховое дело (по отраслям) учтены потребности регионального рынка труда, запросы потенциальных работодателей и потребителей в области оказания страховых услуг.

ППССЗ предусматривает изучение следующих учебных циклов:

общего гуманитарного и социально-экономического;

математического и общего естественнонаучного;

производственная практика (по профилю специальности);

производственная практика (преддипломная);

государственная (итоговая) аттестация (подготовка и защита выпускной квалификационной работы).

Обязательная часть основной профессиональной образовательной программы по циклам составляет 70 процентов от общего объема времени, отведенного на их освоение. Вариативная часть (30 процентов) дает возможность расширения и углубления подготовки, определяемой содержанием обязательной части, получения дополнительных компетенций, умений и знаний, необходимых для обеспечения конкурентоспособности выпускника в соответствии с запросами регионального рынка труда и возможностями продолжения образования.

Востребованность выпускников

Широкая подготовка по специальности 38.02.02 Страховое дело (по отраслям) позволяет специалистам страхового дела работать в страховых компаниях, заниматься индивидуальной лицензированной деятельностью по оказанию страховых услуг организациям, учреждениям и населению.

Требования к абитуриенту

Абитуриент должен иметь образование не ниже основного общего образования и документ государственного образца об образовании.

ХАРАКТЕРИСТИКА ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ВЫПУСКНИКА

Область профессиональной деятельности выпускников базовой подготовки:

заключение и сопровождение договоров страхования физических и юридических лиц, оформление и сопровождение страховых случаев (урегулирование убытков) от лица и за счет страховых организаций.

Объектами профессиональной деятельности выпускников являются:

процесс продаж страховых продуктов;

документы, сопутствующие заключению договора страхования и оформлению страхового случая;

документы внутренней и внешней отчетности;

правила страхования и методические документы по страхованию;

финансовые потоки между участниками страхования;

внутренняя информация (административные приказы, методические рекомендации по расчету страхового возмещения);

внешняя информация (нормативно-правовая база, рекомендации, изменения на страховом рынке).

Виды профессиональной деятельности выпускников:

Реализация различных технологий розничных продаж в страховании.

Организация продаж страховых продуктов.

Сопровождение договоров страхования (определение страховой стоимости и премии).

Оформление и сопровождение страхового случая (оценка страхового ущерба, урегулирование убытков).

Выполнение работ по одной или нескольким профессиям рабочих, должностям служащих (приложение к ФГОС СПО).

Страховое дело в РФ: профессия, особенности и подготовка в 2021 г

• Основные сведения о Налоговом колледже
• Структура и органы управления образовательной организацией
• Документы

• Специальность – 38.02.01 Экономика и бухгалтерский учет (по отраслям)
• Специальность – 38.02.07 Банковское дело
• Специальность – 38.02.03 Операционная деятельность в логистике
• Специальность – 40.02.01 Право и организация социального обеспечения

• Подать документы
• День открытых дверей
• Специальности
• Приемная комиссия
• Стоимость обучения
• Списки рекомендованных к зачислению
• Подготовка к ЕГЭ и ОГЭ
• Слово Директора
• Наши преподаватели

• Методические разработки
• Формы заявлений
• Воспитательная работа
• ФГОС СПО
• Электронно-библиотечная система
• Практика и трудоустройство
• Стоимость обучения и реквизиты для оплаты
• Выпускнику 2021

• Нормативные документы
• Методические разработки

38.02.02 Страховое дело (по отраслям)

Утверждена приказом Министерства образования и науки Российской Федерации от 28 июля 2014 г. № 833 (зарегистрирован в Минюст России от 25.08.2014 N 33821) “Об утверждении федерального государственного образовательного стандарта среднего профессионального образования по специальности 38.02.02 Страховое дело (по отраслям)”. Область профессиональной деятельности выпускников:

• заключение и сопровождение
• договоров страхования физических и юридических лиц,
• оформление и сопровождение страховых случаев (урегулирование убытков) от лица и за счет страховых организаций.

Объектами профессиональной деятельности выпускников являются:

• процесс продаж страховых продуктов;
• документы, сопутствующие заключению договора страхования и оформлению страхового случая;
• документы внутренней и внешней отчетности;
• правила страхования и методические документы по страхованию;
• финансовые потоки между участниками страхования;
• внутренняя информация (административные приказы, методические рекомендации по расчету страхового возмещения);
• внешняя информация (нормативно-правовая база, рекомендации, изменения на страховом рынке).

Квалификация выпускника

Специалист страхового дела (базовой подготовки) готовится к следующим видам деятельности:

• Реализация различных технологий розничных продаж в страховании;
• Организация продаж страховых продуктов;
• Сопровождение договоров страхования (определение страховой стоимости и премии);
• Оформление и сопровождение страхового случая (оценка страхового ущерба,
• урегулирование убытков);
• Выполнение работ по одной или нескольким профессиям рабочих, должностям служащих.

Специалист страхового дела (углубленной подготовки) готовится к следующим видам деятельности:

• Реализация различных технологий розничных продаж в страховании;
• Организация продаж страховых продуктов;
• Сопровождение договоров страхования (определение франшизы, страховой стоимости и премии);
• Оформление и сопровождение страхового случая (оценка страхового ущерба, урегулирование убытков);
• Ведение бухгалтерского учета и составление отчетности страховой организации;
• Выполнение работ по одной или нескольким профессиям рабочих, должностям служащих.