Страховое дело в РФ: профессия, особенности и подготовка в 2021 г

“В обучении страхованию важна комплексность и реальная практика”

“В обучении страхованию важна комплексность и реальная практика”

Онлайн-интервью с заведующим кафедрой “Страховое дело” Финансового университета РФ Александром Андреевичем Цыгановым

Кто такой андеррайтер, актуарий, аджайстер? Какое образование нужно получить, чтобы состоятся в этих профессиях? Какие существуют перспективы для молодых специалистов в области страхования? Об этом и о многом другом, связанном с профессией страховщик, мы поговорили с заведующим кафедрой “Страховое дело” Финансового университета РФ, членом совета директоров ОАО “Страховая компания АИЖК” и президиума СРО “Национальная страховая гильдия”, д.э.н., профессором Александром Андреевичем Цыгановым.

КонсультантПлюс: Расскажите, пожалуйста, в чем заключается специфика обучения страховому делу на вашей кафедре? Какие перспективы есть у студентов в дальнейшем – кем они смогут работать, в каких сферах смогут реализоваться?

Александр Андреевич Цыганов: Особенностей обучения страховому делу довольно много, но главная, пожалуй, состоит в его комплексности и ориентированности на реальную практику. Страховщик должен уметь работать с разными рисками – от извержений вулканов и наводнений до невозврата кредита, с разными страхователями – от пожилых собственников небольших садовых участков до владельцев миллиардных состояний. Этому нужно обучить и это очень интересно!

Нашей гордостью является научная школа кафедры, истоки которой прослеживаются с конца XIX века. Сильная у нас и практическая сторона обучения: большинство профессоров и доцентов имеют богатый опыт практической работы в страховании, на кафедре работает создатель и первый руководитель российского страхового надзора.

Еще одна особенность обучения именно на кафедре “Страховое дело” Финуниверситета – возможность трудоустройства: мы тесно взаимодействуем с работодателями. По инициативе ректора Финуниверситета профессора М.А. Эскиндарова были открыты базовые кафедры “Ингосстрах” и “Ипотечное жилищное кредитование и страхование” (ОАО “АИЖК”), заключены договоры о сотрудничестве с компаниями Росгосстрах и СОГАЗ, многими другими, что создает для студентов очень хорошую перспективу получить опыт работы во время обучения и потом устроиться на хорошее место.

Выпускник кафедры получает классическое экономическое образование, позволяющее работать в любой сфере экономики и при этом полностью отвечать специфическим требованиям, предъявляемым к руководителям страховых организаций и брокерам.

КонсультантПлюс: Отслеживаете ли вы судьбу своих выпускников? Есть ли у вас данные о том, какое количество бывших студентов работают по специальности и в каких сферах?

Цыганов А.А.: В настоящее время выпускники кафедры работают практически во всех российских страховых компаниях, в Банке России, Минфине, часто на руководящих должностях. Есть выпускники, сделавшие карьеру в иностранных компаниях. Многие поддерживают тесные контакты не только между собой, но и интересуются жизнью кафедры, участвуют в наших проектах, делятся своими знаниями уже со следующими поколениями студентов. Практически все выпускники работают в сфере экономики и управления, причем не обязательно в страховых компаниях. Не будем забывать, что специалист по страхованию нужен и в банке, и на промышленном предприятии, и на транспорте.

КонсультантПлюс: Расскажите немного о профессии специалиста по страхованию. В чем она заключается? Какие карьерные возможности открывает?

Цыганов А.А.: Вначале нужно прояснить, кого же мы считаем специалистом по страхованию. Работника страховой компании или специалиста компании-страхователя, в чью сферу ответственности входит обеспечение эффективной страховой защиты своей компании? Называть страховщиком правильнее первого.

Читайте также:
Государственное страхование: понятие, виды и формы в 2021 году

На кафедре при подготовке бакалавров идет обучение по профилю “Страхование”, а в магистратуре активно развиваются программы “Страховой бизнес” и “Управление рисками компаний, страхование и экономическая безопасность”. Во всех случаях специалист по страхованию должен знать и понимать основные закономерности экономики, управления и финансов, особенности риск-менеджмента, уметь оценивать риски и принимать решение об их страховании и перестраховании. Ему потребуются также знание финансовой математики, умение создать достаточные страховые резервы и разместить их наиболее эффективным способом, организаторские способности и знания по менеджменту, позволяющие руководить агентами и продажами.

Для таких специалистов реальна хорошая карьера в бизнесе и на государственной службе, за 10-15 лет многие выпускники становятся топ-менеджерами в страховых компаниях, банках, финансово-промышленных группах.

КонсультантПлюс: В последнее время в страховании появилось много модных профессий: андеррайтер, актуарий и др. Для обычного человека, не связанного со сферой страхования, эти профессии неизвестны. Расскажите, кто это, в чем заключается работа этих специалистов.

Цыганов А.А.: С удовольствием. Андеррайтер – это очень важная персона в страховой компании, специалист, анализирующий риски, принимающий решение об их страховании и об условиях договора страхования. Актуарий проводит оценку обязательств страховой компании, рассчитывает страховые тарифы, определяет достаточность страховых резервов, уровень платежеспособности и финансовой устойчивости страховщика. Есть и еще более специализированные специалисты, работающие на страховом рынке. Например, аджастер уполномочивается страховщиком на оценку и урегулирование убытков, возникших у страхователей.

КонсультантПлюс: На какую должность в сфере страхования могут претендовать выпускники, только что окончившие экономические вузы? Какое направление работы чаще всего поручают молодым специалистам?

Цыганов А.А.: Если у них есть опыт работы в страховании, хотя бы приобретенный во время учебной практики, молодые специалисты могут претендовать на должности ответственных специалистов, даже руководителей небольших подразделений, например, связанных с агентскими продажами.

Вакансии, предлагаемые выпускникам профильных кафедр, есть в отделах андеррайтинга, перестрахования, методологии страхования, финансовой дирекции. Во многих случаях приветствуется знание английского языка, опыт организаторской работы.

В страховых компаниях работают выпускники разных вузов, так в агростраховании нужны специалисты с сельскохозяйственным образованием, в морском страховании – мореходы и корабелы и т.д.

КонсультантПлюс: Опишите идеального специалиста по страхованию.

Цыганов А.А.: Компетенции такого специалиста, его знания, умения, навыки мы уже кратко обсудили. Добавлю, что успешный специалист должен уметь и хотеть учиться, так как появляются новые риски, мы узнаем новое об уже известных явлениях и, соответственно, совершенствуются технологии страхования. Например, появление нанотехнологий и ГМО-продуктов может принести новые риски и угрозы, возможность страхования которых сейчас обсуждается.

У страховщика должна быть активная жизненная позиция, ведь предмет его работы – надежда страхователя на помощь в трудной ситуации, а основная сила – доверие, оно является основой договора страхования.

КонсультантПлюс: Как, по вашему мнению, будет развиваться специальность “Страховое дело”? Будут ли включаться в учебную программу новые предметы?

Цыганов А.А.: Страховые отношения существуют в мире уже более тысячи лет, сегодня страхование – устойчиво растущий бизнес, поэтому и будущее у специальности видится на многие годы вперед. В России в особенности, так как еще многие виды и технологии страхования в нашей стране ждут своего развития.

Читайте также:
Система обязательного страхования вкладов: список участников

Возможность выбора студентами предметов в учебной программе и постоянные консультации с работодателями позволяют нам обоснованно подходить к введению новых предметов. Сейчас интерес проявляется к предметам, позволяющим углубленно изучить отдельные виды страхования, связанные с кредитованием, финансовыми и предпринимательскими рисками. Растет интерес к языковой подготовке, знаниям по менеджменту, социологии и психологии управления, методам финансового моделирования, актуарной математике.

КонсультантПлюс: Можно ли стать специалистом по страхованию, не имея высшего экономического образования? Может ли, например, студент-гуманитарий работать в этой сфере?

Цыганов А.А.: Может, но приобрести профессиональные знания будет необходимо. Это можно сделать, например, на программах профессиональной переподготовки, которые есть на кафедре. Я знаю случай, когда театральный режиссер нашел себя в качестве руководителя школы страховых агентов, а на первых порах обучал новичков подаче себя и технологии продаж. Несколько популярных актеров работали специалистами по страхованию VIP-клиентов. Такие случаи бывают, но качественное образование тогда приходится приобретать по ходу пьесы.

КонсультантПлюс: Какое у вас отношение к современным информационным технологиям? Как вы думаете, нужно ли будущим специалистам изучать специализированные компьютерные программы и, в частности, справочные правовые системы?

Цыганов А.А.: Бесспорно, нужно. Это относится и к информационным технологиям в целом, и к правовым системам. Информационные технологии помогают в финансовых расчетах, контактах с потребителями, наконец, мы живем в информационном обществе, основой которого стали эти технологии.

Само название “договор страхования” говорит о праве, соответственно, для любого страховщика важна правовая подготовка и правовые базы данных, к которым в повседневной работе страховщики обращаются регулярно.

КонсультантПлюс: Что вы посоветуете студентам, желающим построить карьеру в сфере страхования? Какие качества характера им стоит развивать, чтобы достичь успеха в профессии?

Цыганов А.А.: Профессионализма, любознательности, коммуникабельности, готовности учиться, работать в команде и… определенной амбициозности, без которой трудно достичь успеха. И главное, помнить, что страхование – это интересно!

Целевое обучение в вузе в 2021 году

Отдельный конкурс, бесплатное образование и гарантированное место работы после получения диплома. Целевое обучение в вузе в 2021 году поможет найти себя и начать карьеру тысячам молодых людей.

«Целевики» — особая каста абитуриентов. Они не так сильно переживают за безупречную сдачу ЕГЭ, поскольку их средний балл может быть чуточку меньше, как и конкурс при поступлении. Они не подсчитывают суммы расходов на коммерческие места в вузах, поскольку образование для них будет полностью бесплатным.

Главное — найти потенциального работодателя и заключить с ним договор. Тогда и в вуз поступить будет легче, и по его окончании не придется стирать подошву на обуви в поисках места работы. Завершил обучение — будь добр отработать по полученной специальности в конкретной организации не менее трех лет. Нет — плати штраф, равный затратам на полученное образование. В общем-то, все просто.

Целевое обучение в вузе — это некая подушка безопасности нашей страны. С одной стороны, она гарантирует, что на предприятия, в школы, больницы, различные организации придут молодые специалисты с новыми знаниями и новыми идеями. С другой — помогает молодежи после получения высшего образования не остаться «за бортом»: дает им возможность работать по специальности, применяя полученную теорию на практике.

Читайте также:
Виды страхования гражданской ответственности и форма договора

«Целевой» подход к получению образования в нашей стране действует с 60-х годов ХХ века. Тогда отдаленные и труднодоступные регионы, небольшие населенные пункты сельской местности именно за счет «целевиков» обеспечивали себя грамотными специалистами. Расходы на обучение, проживание и отправку к месту работы такого выпускника полностью ложились на плечи государства.

Со сменой власти в России менялись и подходы к целевому обучению в вузах. В частности, постоянно корректируется процентное распределение квот по наиболее востребованным специальностям. С 2019 года поиск потенциального работодателя полностью лег на плечи абитуриента и его семьи. Хочешь получить направление на целевое обучение — помоги себе сам.

С 1 января 2021 года вступили в силу новые правила целевого обучения в вузах. Документ рассчитан на шесть лет (Постановление от 13 октября 2020 года №1681 1 ) и имеет ряд нововведений:

    равная ответственность по трудоустройству выпускников вводится для организаций всех типов, включая образовательные;

  • органы государственной власти конкретного региона согласовывают количество бюджетных мест, выделяемых для области или края на целевое обучение.
  • Что касается процентного соотношения мест, выделяемых целевикам в 2021 году, то оно определено отдельным документом (Распоряжение от 28 ноября 2020 года №3161-р 2 ). С учетом реалий сегодняшнего времени особый акцент в нем сделан на подготовку медицинских кадров. В частности, обучение в ординатуре узких специалистов (анестезиология-реаниматология, трансфузиология, патологическая анатомия, судебно-медицинская экспертиза и другие) полностью проводится только по квотам.

    В документе подробно прописано процентное соотношение целевиков на разные направления обучения и специальности, а также регионы страны, где может быть трудоустроен выпускник.

    Какую специальность выбрать и сколько будет обучение длиться? Это два главных вопроса, которые интересуют выпускников школ, выбирающих подходящие программы в вузе. Целевики в этом смысле от обычных абитуриентов ничем не отличаются. Квоту на обучение можно получить по разным программам.

    Бакалавриат. В на бакалаврских программах подготовки доля целевиков составляет от 10 до 50% из выделенных бюджетных мест. Максимальные 50% в 2021 году отданы нескольким творческим специальностям: «Социально-культурная деятельность», «Режиссура театрализованных представлений и праздников», «Хореографическое исполнительство», «Музыкально-инструментальное искусство», «Библиотечно-информационная деятельность» и другие.

    Магистратура. Цифры по подготовке целевиков идентичны — от 10 до 50%. На творческие профессии по-прежнему около половины бюджетных мест заняты квотами на целевое обучение: «Социально-культурная деятельность» (50%), «Музеология и охрана объектов культурного и природного наследия» (50%), «Библиотечно-информационная деятельность» (50%), «Музыкально-инструментальное искусство» (50%), «Народная художественная культура» (40%), «Спорт» (40%).

    Специалитет. Пять лет обучения, классическое образование и редкие направления подготовки, где все бюджетные места отданы под целевое обучение. Например, полностью целевики обучаются на специальностях «Противодействие техническим разведкам», «Техническая эксплуатация и восстановление электросистем и пилотажно-навигационных комплексов боевых летательных аппаратов», «Военная журналистика».

    Аспирантура. Здесь, пожалуй, самый большой разброс процентного соотношения бюджетных мест, выделяемых под целевое обучение в вузе в 2021 году. Всего 5% отводится целевикам на изучение специальностей «Фармация» и «Искусствоведение». И полностью 100% — на изучение рыбного хозяйства.

    Ординатура. Тут, как уже говорилось выше, цифры зашкаливают. Многих узких специалистов готовят именно по целевому направлению под конкретные запросы больниц. Остальным бюджетникам остается не такой уж и большой выбор. Меньше всего целевиков проходят обучение по специальностям «Остеопатия» (4%), «Фармацевтическая технология» (5%), «Радиотерапия» (13%), «Колопроктология» (17%).

    Читайте также:
    Субъекты страхования по российскому закону 2021 года

    Ассистентуры-стажировки. В этот перечень включены лишь двенадцать творческих специальностей. Целевики могут рассчитывать на места в соотношении от 6 до 30% в зависимости от выбранной специальности. Больше всего целевиков ждут на искусстве дирижирования (30%), искусстве музыкально-инструментального исполнительства и искусстве хореографии (оба направления — 25%).

    Специальность 080118.51 «Страховое дело (по отраслям)»

    Квалификация выпускника – специалист страхового дела

    Страхование — важнейший сектор мировой экономики. Поэтому выпускники специальности «Страховое дело» очень востребованы на рынке труда.

    Специалист по страховому делу после колледжа — в большинстве случаев тот самый страховой агент, с которым имеют дело граждане, нуждающиеся в страховых услугах. Специалисты страхового дела работают не только в страховых компаниях, но и органах, которые осуществляют контроль за ними. Большинство агентов имеют конкретную специализацию: автострахование, страхование жизни и здоровья, недвижимости и т.п. Самые востребованные из них — специалисты по страхованию транспортных средств и ответственности автовладельцев.

    Основные виды деятельности специалиста страхового дела:

    • коммерческо-экономическая – заключение договоров личного и имущественного страхования, страхования ответственности, перестраховочных договоров и соглашений; исследование региональных условий и спроса на страховые продукты (услуги); проведение разъяснительной работы среди покупателей страховых продуктов (услуг) об условиях страхования; оценка рисков при заключении договоров на страховые услуги; определение размеров ущерба и сумм страхового возмещения по имущественному страхованию и страхованию ответственности, а также сумм страхового обеспечения по личному страхованию; выполнение расчетов по определению основных производственных показателей страховой деятельности;
    • учетно-контрольная – ведение бухгалтерского учета имущества, обязательств и хозяйственных операций; документальное оформление и отражение на счетах бухгалтерского учета операций, связанных с движением основных средств, товарно-материальных ценностей и денежных средств; начисление и перечисление налогов и сборов в бюджеты различных уровней и внебюджетные фонды, платежей в банковские учреждения; начисление заработной платы штатным работникам страховых организаций, комиссионных вознаграждений страховым агентам и иным страховым посредникам.

    Студенты специальности «Страховое дело» получают комплекс знаний в области страховой деятельности, налогов и налогообложения, права, экономики и финансов.

    Выпускник должен знать: законодательные и нормативные правовые акты, руководящие и методические материалы и документы, регламентирующие деятельность страховых организаций; сущность и функции страхования, его место и роль в рыночной экономике; виды страховых услуг, типовые правила и условия страхования; основы проведения актуарных расчетов; правовые основы осуществления страховой деятельности с учетом региональных специфических условий; основы психологии и организации труда; систему счетов бухгалтерского учета; порядок и формы финансовых расчетов; установленную отчетность о финансовой деятельности; виды и методы контроля; порядок привлечения и использования собственных и заемных средств, выпуска и приобретения ценных бумаг; основы экономики, банковского дела, менеджмента, маркетинга и права.

    Выпускник должен уметь:

    • Вести различные технологии розничных продаж в страховании (агентские, брокерские, банковские, сетевые посреднические, прямые офисные, телефонные, персональные)
    • Вести продажу полисов на рабочих местах
    • Реализовывать директ-маркетинг как технологию прямых продаж
    • Реализовывать технологии Интернет-маркетинга в розничных продажах
    • Заниматься стратегическим и оперативным планированием розничных продаж
    • Анализировать эффективность каждого канала продаж страхового продукта
    • Заключать и сопровождать договора страхования физических и юридических лиц
    • Документально оформлять страховые операции
    • Вести учет страховых договоров
    • Оформлять и сопровождать страховые случаи
    • Консультировать клиентов по порядку действий при оформлении страхового случая
    • Проводить экспертизу пострадавших объектов и оценивать страховой ущерб
    • Принимать решения о выплате страхового возмещения, оформлять страховые акты
    • Вести журналы убытков, составлять отчеты и статистику убытков
    Читайте также:
    Срок страхования: действие договора и ОСАГО в 2021 году

    Возможности продолжения образования выпускника.

    Выпускник, освоивший основную профессиональную образовательную программу среднего профессионального образования по специальности «Страховое дело» (по отраслям), подготовлен:

    • к освоению основной профессиональной образовательной программы среднего профессионального образования повышенного уровня;
    • к освоению основной профессиональной образовательной программы высшего профессионального образования;
    • к освоению основной профессиональной образовательной программы высшего профессионального образования по специальностям «Финансы и кредит» в сокращенные сроки.

    Выпускник должен быть подготовлен к профессиональной деятельности в страховых организациях различных организационно-правовых форм, государственных службах по надзору за страховой деятельностью в качестве специалиста страхового дела.

    Формы и сроки обучения:

    • Очная на базе 9 классов – 2 г. 10 м.
    • Очная на базе 11 классов – 1 г. 10 м.
    • Заочная на базе 11 классов – 2 г. 10 м.

    Страховое дело

    • Русский

    от 2 до 4 часов в неделю

    понадобится для освоения

    2 зачётных единицы

    для зачета в своем вузе

    Курс содержит базовые знания о страховом деле, способствует повышению страховой грамотности и предназначен для обучающихся любых направлений подготовки. Он будет полезен как потенциальным потребителям страховых услуг, так и лицам, желающим приобрести новую профессиональную квалификацию в сфере страхования, в том числе специалистам страховых компаний, не владеющим фундаментальными знаниями о страховой науке.

    • О курсе
    • Формат
    • Требования
    • Программа курса
    • Знания
    • Умения
    • Навыки
    • Результаты обучения
    • Формируемые компетенции
    • Направления подготовки

    О курсе

    Курс позволит получить комплексные знания об основах и особенностях страхования, овладеть навыками применения инструментов страхования для решения практических задач. В рамках курса рассматриваются теоретические основы страхования, особенности личного и имущественного страхования, вопросы функционирования рынка страховых услуг в России и за рубежом, андеррайтинга и тарификации рисков, заключения и ведения договоров, расчета страховых тарифов, урегулирования убытков, определения финансовых показателей деятельности страховой организации.

    Формат

    Форма обучения заочная (дистанционная). Еженедельные занятия будут включать просмотр тематических видеолекций, изучение дополнительных материалов и выполнение тестовых заданий с автоматизированной проверкой результатов, тестирование по пройденному материалу. Для получения сертификата необходимо выполнить все задания, тесты и написать финальный экзамен.

    Требования

    Обучение на курсе не требует специальной подготовки.

    Программа курса

    Тема 1. Общая характеристика страхования. Страхование как метод управления рисками; экономическое содержание страхования; психология страхового поведения; цель, задачи и базовые принципы страхования; бизнес-процессы в страховании
    Тема 2. Виды страхования
    Классификация по видам страховой деятельности; личное страхование; имущественное страхование; системы перераспределения риска между страховщиками
    Тема 3. Страховой продукт
    Понятие страхового продукта; андеррайтинг; страховой маркетинг; ведение страхового продукта; продажа страхового продукта; применение цифровых технологий на всех этапах жизненного цикла страхового продукта
    Тема 4. Страховой рынок
    Институциональная структура страхового рынка; мировой страховой рынок; Российский страховой рынок; регулирование страхового рынка
    Тема 5. Финансы страховой организации
    Общая характеристика финансов страховой организации; страховая премия; страховые резервы; инвестиционная деятельность; финансовая устойчивость и платежеспособность

    Результаты обучения

    По завершению данного курса, обучающиеся получат полное представление о страховом деле, познакомятся с основными подходами, терминологией и типологизацией в данной сфере, а также узнают основную проблематику, с ней связанную.

    Читайте также:
    Как выбрать страховую компанию: рейтинг СК и критерии отбора

    Формируемые компетенции

    Компетенции Федерального государственного образовательного стандарта высшего образования по направлению подготовки 38.03.01 Экономика (уровень бакалавриат), утвержден Приказом Минобнауки России №1327 от 12.11.2015 г.:
    ОК-3: способность использовать основы экономических знаний в различных сферах деятельности
    ОПК-1: способность решать стандартные задачи профессиональной деятельности на основе информационной и библиографической культуры с применением информационно-коммуникационных технологий и с учетом основных требований информационной безопасности;
    ОПК-4: способность находить организационно-управленческие решения в профессиональной деятельности и готовностью нести за них ответственность.

    Направления подготовки

    Знания

    1. Основные понятия и терминологию, применяемую в страховом деле;

    2. Принципы функционирования института страхования, особенности видов страхования и специфику основных страховых продуктов;

    3. Возможности применения современных цифровых технологий в бизнес-процессах страховой организации;

    Умения

    1. Оценивать различные страховые продукты;

    2. Организовывать заключение и ведение договора страхования, рассчитывать простейшие страховые тарифы, проводить урегулирование убытков;

    3. Применять полученные теоретические знания в области страхования в практической деятельности;

    Навыки

    1. Нормативно-правовой базой в области страхования;

    2. Методами сбора, обработки, анализа и интерпретации информации;

    3. Навыками обоснования эффективности использования различных страховых продуктов для управления рисками индивида или фирмы.

    • Русский

    от 2 до 4 часов в неделю

    понадобится для освоения

    2 зачётных единицы

    для зачета в своем вузе

    Белозеров Сергей Анатольевич

    Доктор экономических наук
    Должность: профессор

    Соколовская Елена Васильевна

    Кандидат экономических наук
    Должность: старший научный сотрудник, ведущий научный сотрудник Лаборатории азиатских экономических исследований СПбГУ

    Писаренко Жанна Викторовна

    Доктор экономических наук
    Должность: доцент

    Кузнецова Наталия Петровна

    Доктор экономических наук
    Должность: профессор кафедры управления рисками и страхования

    Медяник Ольга Викторовна

    Кандидат психологических наук
    Должность: ассистент кафедры политической психологии

    Базанов Андрей Николаевич

    Кандидат экономических наук
    Должность: доцент кафедры управления рисками и страхования

    Фаизова Анна Андреевна

    Кандидат экономических наук
    Должность: доцент кафедры управления рисками и страхования

    Солопенко Екатерина Викторовна

    Кандидат педагогических наук
    Должность: доцент кафедры управления рисками и страхования

    Калайда Светлана Александровна

    Кандидат экономических наук
    Должность: доцент кафедры управления рисками и страхования

    Чернова Галина Васильевна

    Доктор экономических наук
    Должность: профессор кафедры управления рисками и страхования

    Сертификат

    По данному курсу возможно получение сертификата.

    Стоимость прохождения процедур оценки результатов обучения с идентификацией личности – 1800 Р .

    города Севастополя

    • Главная
    • Гражданам
    • Профессиограммы
    • Профессиограмма

    Профессиограмма

    Страховой агент

    1. Презентация профессии
    Страховой агент – перспективная профессия с давними историческими корнями. Еще в древние времена сложилась практика страхования крупного недвижимого имущества. В современном мире растет уровень благосостояния людей, у многих есть ценное движимое и недвижимое имущество, не говоря уже об общечеловеческих ценностях: здоровье, жизни.
    Страховой агент выполняет полезную для общества работу, поскольку позволяет человеку чувствовать себя защищенным от непредвиденных обстоятельств (при пожаре, потере имущества, при потере здоровья и т.д.) и гарантирует получение материальной компенсации. Например, в России с 2003 года введено обязательное страхование автогражданской ответственности. Достаточно вспомнить, что только в Москве ежедневно происходит свыше 2000 дорожно-транспортных происшествий. Благодаря работе страховых агентов каждый застрахованный автовладелец получает страховую выплату. А при наличии договора добровольного автострахования, даже если вы оказались виновником происшествия, страховая компания возместит материальный ущерб и по вашему автомобилю, и стороне, пострадавшей от ваших действий.
    В России страховой агент может представлять интересы как одной, так и нескольких страховых компаний, заключив с каждой компанией свой контрактный договор. Некоторые страховые агенты работают исключительно в одной страховой компании.
    Страховой агент – лицо, уполномоченное страховой компанией для выполнения операций по страхованию физических или юридических лиц от возможного ущерба здоровью, жизни, имуществу. Профессия страхового агента требует от кандидата знаний не только в области страхования, но в первую очередь знания психологии людей.
    Преимущества профессии: доступность освоения; возможность обучения за счет компании; свободный режим работы; полезные для жизни навыки убеждающей коммуникации.
    Ограничения профессии: уровень заработка сильно зависит от процента заключенных договоров; недостаток разнообразия в содержании труда.

    Читайте также:
    Отрасли страхования в РФ: основные формы и объекты в 2021 году

    2. Тип и класс профессии
    Профессия страхового агента относится к типу: «Человек – Человек», она ориентирована на общение и взаимодействие с людьми. Для этого требуются умения устанавливать и поддерживать деловые контакты, понимать людей и разбираться в человеческих взаимоотношениях, проявлять активность, общительность и контактность, обладать развитыми речевыми способностями и вербальным мышлением, обладать эмоциональной устойчивостью и лидерскими наклонностями.
    Дополнительный тип профессии: «Человек – Знаковая система», поскольку она связана с работой со знаковой информацией: текстами, цифрами, таблицами, чертежами, схемами. Для этого требуются логические способности, умение сосредотачиваться, интерес к работе с информацией, умение оперировать числами, буквами, развитое внимание и усидчивость.
    В профессии страхового агента сочетаются эвристический и исполнительский элементы. Эвристический компонент включает анализ состояния рынка страховых услуг, специфики региона, планирование мероприятий и целенаправленное воздействие на других людей. Для этого требуется широкий кругозор, умение разбираться в людях, находить индивидуальный подход. Исполнительский компонент включает работу по заданному образцу, соблюдение имеющихся правил и нормативов, следованием инструкциям. Для этого требуются организованность, исполнительность.

    3. Содержание деятельности
    Деятельность страхового агента направлена на заключение страховых договоров с физическими или юридическими лицами. Страховой агент действует от имени страховой компании, осуществляющей страхование жизни и здоровья, движимого и недвижимого имущества, предпринимательской и коммерческой деятельности. Он формирует спрос на страховые услуги в связи с увеличением вероятности рисков в условиях конкуренции, безработицы, возможного банкротства. Он осуществляет поиск и обслуживание клиентов, имеющих различные формы собственности. Он договаривается о встрече и проводит беседы с клиентами. В случае их готовности заключить договор оформляет документы, осуществляет операции по заключению договоров имущественного и личного страхования.
    Страховой агент сопровождает обслуживание постоянных клиентов, продлевает заключенные договора на новый срок. При наступлении страхового случая страховой агент производит оценку причиненного ущерба, контролирует процесс выплаты. Оценивает причиненный ущерб с учетом критериев и степени риска.
    Специалист работает и с людьми, и с документами. Способствует успеху в деятельности страхового консультанта наличие « предпринимательской жилки», интерес к общественной работе, торговле, экономике, праву, социологии, статистике, психологии.

    4. Условия труда
    Страховой агент работает в помещении организации или выезжает к клиентам. У страхового агента активный, мобильный образ деятельности, много перемещений, возможны выезды, командировки. Страховой агент работает индивидуально или в паре. Работа протекает в режиме интенсивного общения.
    Основные средства труда страхового агента: его профессиональные знания, умение разбираться в людях, владение голосом, выразительные движения и мимика. Все это облегчает установление доверительного контакта, позволяет быть убедительным и способствует тому, чтобы потенциальный клиент принял решение заключить страховой договор.
    Страховой агент самостоятельно предлагает решения клиентам в рамках поставленных ему задач. У него высокая личная ответственность за качество работы и выполнение страховых обязательств.

    Читайте также:
    Страхование гражданской ответственности перед третьими лицами: как оформить, образец договора

    5. Требования к знаниям и умениям специалиста
    Для успешного освоения профессии страхового агента необходимы базовые знания по математике, экономике.
    Квалифицированный страховой агент должен знать:

    • основы рыночной экономики;
    • основы психологии;
    • правовые основы страховой деятельности, с учетом специфики страны, региона;
    • отечественный и зарубежный опыт организации страхования;
    • действующую систему социальных гарантий;
    • виды страховых услуг и условия различных видов страхования;
    • методы определения степени риска при заключении договоров на страховые услуги и оценки причиненного ущерба;
    • порядок заключения и оформления договоров на страховые услуги;
    • правила и нормативные документы конкретной страховой компании.
    • устанавливать деловые контакты, вызывать доверие у собеседников;
    • убеждать разных людей в необходимости страхования, с учетом их индивидуальных особенностей и жизненных обстоятельств;
    • изучать спрос на разные виды страхования;
    • иметь навыки предоставления разных видов услуг по страхованию;
    • отлично разбираться в сфере составления нормативно-правовых актов;
    • оценивать степень риска при подписании разного рода соглашений и договоров;
    • вести учетно-отчетную документацию, производить оценку причиненного ущерба.
    • социальный интеллект, развитые коммуникативные навыки;
    • словесно-логическое мышление, развитая речь;
    • хорошее зрение и внимание, наблюдательность;
    • умение оперировать цифрами, склонность к работе с информацией;
    • ведущая склонность к работе в сфере общения;
    • отлично развитые лексические способности;
    • выраженная активность и физическая подвижность;
    • ответственность, тактичность;
    • высокая эмоциональная устойчивость.
    • вирусоносительство;
    • нарушение функций опорно-двигательного аппарата;
    • выраженные дефекты речи, зрения и слуха;
    • нервно-психические заболевания;
    • гипертония.

    8. Пути получения профессии
    Базовые знания по профессии страхового агента можно получить в учреждениях среднего профессионального образования.
    Перед вступлением в должность каждый сотрудник проходит специальный курс подготовки по установленной программе. Стаж работы не имеет значения. Но если речь идет о работе в крупной компании, в которой агенты занимаются страхованием жизни или недвижимости, то часто работодатели хотят видеть кандидата с высшим образованием. В профессию страхового агента приходят молодые люди с выраженным интересом к работе с людьми в режиме интенсивного убеждающего общения, с намерением хорошо заработать.
    Поскольку профессия востребована, в нее приходят и взрослые люди с базовым экономическим, психологическим, юридическим, педагогическим образованием.
    Повысить уровень своих знаний можно на курсах повышения квалификации или в школах, организованных страховыми компаниями. Краткосрочное обучение агентов (от одного до шести месяцев) происходит в школах бизнеса.

    9. Области применения профессии
    Страховые агенты работают в сфере страхования в отечественных и международных страховых компаниях.

    10. Перспективы карьерного роста
    Возможные пути развития страхового агента.
    Специализация и освоение смежных областей
    Со временем можно повышать свою квалификацию, браться за все более сложные и ответственные задачи, осваивать новые специальности в рамках профессии. Например, можно заняться наиболее перспективными видами страхования: страхованием имущества юридических лиц и программами корпоративного медицинского страхования.
    Управленческое карьерное развитие
    Данный карьерный путь предполагает, что со временем человек в профессии страхового агента может стать руководителем отдела в страховой компании. В случае выбора административного направления карьеры рекомендуется развивать управленческие умения, дополнительно осваивать такие профессии, как менеджер проекта, менеджер.

    Читайте также:
    Защита прав страхователей: что можно требовать и куда писать в 2021

    11. Родственные профессии
    Финансовый консультант, менеджер.

    «Страховое дело» (по отраслям)

    ПРОГРАММА ПОДГОТОВКИ
    СПЕЦИАЛИСТОВ СРЕДНЕГО ЗВЕНА

    по специальности 38.02.02 – Страховое дело (по отраслям)

    Квалификация: Специалист страхового дела

    Уровень подготовки: базовый

    Программа подготовки специалистов среднего звена (далее – ППССЗ) СПО по специальности 38.02.02 Страховое дело (по отраслям) базовой подготовки разработана с учетом требований рынка труда на основе Федерального государственного образовательного стандарта (Приказ Министерства образования и науки Российской Федерации от 28 июля 2014 года N 833), а также с учетом рекомендованной примерной образовательной программы.

    Сроки освоения ППССЗ

    Срок освоения ППССЗ по специальности 38.02.02 Страховое дело (по отраслям) базовой подготовки при очной форме получения образования составляют: на базе среднего общего образования – 1 год 10 месяцев, на базе основного общего образования – 2 года 10 месяцев.

    Сроки получения СПО по ППССЗ базовой и углубленной подготовки независимо от применяемых образовательных технологий увеличиваются:

    а) для обучающихся по очно-заочной и заочной формам обучения:

    на базе среднего общего образования – не более чем на 1 год;

    на базе основного общего образования – не более чем на 1,5 года;

    б) для инвалидов и лиц с ограниченными возможностями здоровья – не более чем на 10 месяцев.

    Трудоемкость ППССЗ

    Срок получения СПО по ППССЗ базовой подготовки по специальности 38.02.02 Страховое дело (по отраслям) в очной форме обучения составляет 95 недель, в том числе:

    Обучение по учебным циклам – 59 недель.

    Учебная практика – 5 недель.

    Производственная практика (по профилю специальности) – 5 недель.

    Производственная практика (преддипломная) – 4 недели.

    Промежуточная аттестация – 3 недели.

    Государственная итоговая аттестация – 6 недель.

    Каникулярное время – 13 недель.

    Итого: 95 недель.

    Особенности профессиональной образовательной программы

    При разработке ППССЗ по специальности 38.02.02 Страховое дело (по отраслям) учтены потребности регионального рынка труда, запросы потенциальных работодателей и потребителей в области оказания страховых услуг.

    ППССЗ предусматривает изучение следующих учебных циклов:

    общего гуманитарного и социально-экономического;

    математического и общего естественнонаучного;

    производственная практика (по профилю специальности);

    производственная практика (преддипломная);

    государственная (итоговая) аттестация (подготовка и защита выпускной квалификационной работы).

    Обязательная часть основной профессиональной образовательной программы по циклам составляет 70 процентов от общего объема времени, отведенного на их освоение. Вариативная часть (30 процентов) дает возможность расширения и углубления подготовки, определяемой содержанием обязательной части, получения дополнительных компетенций, умений и знаний, необходимых для обеспечения конкурентоспособности выпускника в соответствии с запросами регионального рынка труда и возможностями продолжения образования.

    Востребованность выпускников

    Широкая подготовка по специальности 38.02.02 Страховое дело (по отраслям) позволяет специалистам страхового дела работать в страховых компаниях, заниматься индивидуальной лицензированной деятельностью по оказанию страховых услуг организациям, учреждениям и населению.

    Требования к абитуриенту

    Абитуриент должен иметь образование не ниже основного общего образования и документ государственного образца об образовании.

    ХАРАКТЕРИСТИКА ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ВЫПУСКНИКА

    Область профессиональной деятельности выпускников базовой подготовки:

    заключение и сопровождение договоров страхования физических и юридических лиц, оформление и сопровождение страховых случаев (урегулирование убытков) от лица и за счет страховых организаций.

    Читайте также:
    Как открыть страховую компанию, агентство, брокерский бизнес

    Объектами профессиональной деятельности выпускников являются:

    процесс продаж страховых продуктов;

    документы, сопутствующие заключению договора страхования и оформлению страхового случая;

    документы внутренней и внешней отчетности;

    правила страхования и методические документы по страхованию;

    финансовые потоки между участниками страхования;

    внутренняя информация (административные приказы, методические рекомендации по расчету страхового возмещения);

    внешняя информация (нормативно-правовая база, рекомендации, изменения на страховом рынке).

    Виды профессиональной деятельности выпускников:

    Реализация различных технологий розничных продаж в страховании.

    Организация продаж страховых продуктов.

    Сопровождение договоров страхования (определение страховой стоимости и премии).

    Оформление и сопровождение страхового случая (оценка страхового ущерба, урегулирование убытков).

    Выполнение работ по одной или нескольким профессиям рабочих, должностям служащих (приложение к ФГОС СПО).

    Страховое дело в РФ: профессия, особенности и подготовка в 2021 г

    • Основные сведения о Налоговом колледже
    • Структура и органы управления образовательной организацией
    • Документы
    • Специальность – 38.02.01 Экономика и бухгалтерский учет (по отраслям)
    • Специальность – 38.02.07 Банковское дело
    • Специальность – 38.02.03 Операционная деятельность в логистике
    • Специальность – 40.02.01 Право и организация социального обеспечения
    • Подать документы
    • День открытых дверей
    • Специальности
    • Приемная комиссия
    • Стоимость обучения
    • Списки рекомендованных к зачислению
    • Подготовка к ЕГЭ и ОГЭ
    • Слово Директора
    • Наши преподаватели
    • Методические разработки
    • Формы заявлений
    • Воспитательная работа
    • ФГОС СПО
    • Электронно-библиотечная система
    • Практика и трудоустройство
    • Стоимость обучения и реквизиты для оплаты
    • Выпускнику 2021
    • Нормативные документы
    • Методические разработки

    38.02.02 Страховое дело (по отраслям)

    Утверждена приказом Министерства образования и науки Российской Федерации от 28 июля 2014 г. № 833 (зарегистрирован в Минюст России от 25.08.2014 N 33821) “Об утверждении федерального государственного образовательного стандарта среднего профессионального образования по специальности 38.02.02 Страховое дело (по отраслям)”. Область профессиональной деятельности выпускников:

    • заключение и сопровождение
    • договоров страхования физических и юридических лиц,
    • оформление и сопровождение страховых случаев (урегулирование убытков) от лица и за счет страховых организаций.

    Объектами профессиональной деятельности выпускников являются:

    • процесс продаж страховых продуктов;
    • документы, сопутствующие заключению договора страхования и оформлению страхового случая;
    • документы внутренней и внешней отчетности;
    • правила страхования и методические документы по страхованию;
    • финансовые потоки между участниками страхования;
    • внутренняя информация (административные приказы, методические рекомендации по расчету страхового возмещения);
    • внешняя информация (нормативно-правовая база, рекомендации, изменения на страховом рынке).
    Квалификация выпускника

    Специалист страхового дела (базовой подготовки) готовится к следующим видам деятельности:

    • Реализация различных технологий розничных продаж в страховании;
    • Организация продаж страховых продуктов;
    • Сопровождение договоров страхования (определение страховой стоимости и премии);
    • Оформление и сопровождение страхового случая (оценка страхового ущерба,
    • урегулирование убытков);
    • Выполнение работ по одной или нескольким профессиям рабочих, должностям служащих.

    Специалист страхового дела (углубленной подготовки) готовится к следующим видам деятельности:

    • Реализация различных технологий розничных продаж в страховании;
    • Организация продаж страховых продуктов;
    • Сопровождение договоров страхования (определение франшизы, страховой стоимости и премии);
    • Оформление и сопровождение страхового случая (оценка страхового ущерба, урегулирование убытков);
    • Ведение бухгалтерского учета и составление отчетности страховой организации;
    • Выполнение работ по одной или нескольким профессиям рабочих, должностям служащих.
    Рейтинг
    ( Пока оценок нет )
    Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
    Добавить комментарий

    ;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: